תכנון פיננסי

במהלך השנים אנו צוברים הון המורכב מכספים פנסיוניים, נכסים, כספים הנחסכים בבנק ומקורות הון שונים אשר מטרתם להביא לנו שקט נפשי בגיל הפרישה ועתיד כלכלי יציב.

על מנת לעמוד במטרות העתידיות שלנו ונהל את הכספים בצורה הטובה ביותר יש לעקוב אחר הכספים באופן צמוד, לבחון את אפיקי ההשקעה בהתאם לתנאי השוק המשתנים ולדאוג שאנו מנצלים את כלל הטבות המיסוי שלנו.

במסגרת פגישת תכנון פיננסי נדאג לפרוש בפניכם את המפה הפיננסית של המשפחה הכוללת מידע מקיף אודות הכספים הפנסיונים והפיננסים שלכם מכלל החברות השונות כולל קופות ישנות שנשכחו, נעבור יחד על הנכסים שלכם ועל שאר מקורות ההון , נגדיר יעדים , נציב מטרות ונדאג שהכסף שלכם יעבוד בשבילכם בצורה הנכונה והאפקטיבית ביותר.

מה עושים בפגישת תכנון פיננסית?

• פניה למסלקה הפנסיונית למיפוי כל התוכניות הפנסיוניות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
• התאמת מסלולי השקעה בתכניות.
• בחינה והתאמה של דמי הניהול בקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה.
• בחינה של ביצועי הקופות.
• איחוד כספים לצורך הוזלה של תשלומים.
• עדכון התכניות בהתאם לרפורמות המיסוי האחרונות.