תכנון ביטוחי

עולם הביטוח הוא סבוך ומורכב ואם נודה על האמת יש בו פחות מהזוהר של תכנון כספים והשקעות.

במרוצת השנים נושא הביטוח הפך לתחום אפור ומעין תיבת פנדורה שאנחנו חוששים לפתוח.

חשוב להבין כי ביטוח הוא למעשה חלופה כספית. כלומר, ביטוח נועד על מנת להקטין את הסיכון הכלכלי והכספי שהמשפחה תעמוד בפניו חלילה במקרה של אירוע רפואי.

לכל אזרח במדינת ישראל קיים תיק ביטוחי המורכב מביטוח בריאות ממלכתי, קופת חולים, ביטוח פרטי\קבוצתי.

האם קיימת חפיפה בחלק מהמקרים? מה אנחנו חייבים שיהיה ומה נחמד שיש? איך אנחנו מנצלים את הביטוחים הקיימים שלנו?

בפגישת תכנון ביטוחי נענה על כל השאלות האלו ואף יותר.

נדאג לערוך עבורכם אופטמיזציה לתיק הביטוחי בהתאם למאפיינים האישיים – גיל , מקצוע, מצב בריאותי, סטטוס משפחתי וכו'.

מה עושים בפגישת תכנון ביטוחי

• פניה למסלקה הפנסיונית לקבלת מידע אודות הביטוחים הקיימים בתכניות הפנסיוניות השונות.
• פניה להר הביטוח לקבלת מידע אודות כל הביטוחים עליהם אתה משלם (כולל מידע על גובה העלויות!).
• בחינה והתאמה של הביטוחים לצרכים האישיים שלך.
• בחינה איכות הביטוחים שברשותך.
• ביטול כפל ביטוחי מיותר במידה וקיים.
• בחינת האפשרויות להוזיל את עלויות הביטוח החודשיות של התא המשפחתי ללא פגיעה באיכות הכיסויים!