סדר, בהירות ושקט נפשי לאורך כל הדרך
ב"דרך" אנחנו מלווים אנשים בצמתים המשמעותיים של החיים, כדי להעניק להם ביטחון כלכלי, שליטה ושקט נפשי. אנחנו דואגים לניהול הכסף – כדי שאתם תוכלו להתפנות למה שבאמת חשוב: המשפחה, הבריאות, והעתיד.
אנחנו מאמינים שניהול פיננסי נכון הוא לא רק מספרים וגרפים, אלא תהליך אנושי שמתחיל בהקשבה ומסתיים בתחושת ביטחון אמיתית.
הכול התחיל משלושה אנשים, כל אחד עם מסלול חיים שונה וחזון משותף אחד: לעשות טוב לאנשים. כל אחד מאיתנו הגיע עם חוויה אישית עמוקה: התמודדות משפחתית שהפכה לשליחות, חוסר ודאות כלכלית שהוליד תשוקה לביטחון, והחלטה אמיצה לבנות דרך אחרת, כזו שמבוססת על יושרה, מקצועיות וערך אמיתי ללקוח.
במפגש אחד, בסלון קטן, נולד רעיון גדול: להקים חברה לניהול כספים שמחזירה לאנשים את השקט. חברה שמניחה את האדם לפני המספרים, ושמבינה שלפני כל השקעה יש רגש, ולפני כל החלטה כלכלית יש סיפור חיים.
כך נולדה “דרך”.
“דרך” היא לא רק שם – זו תפיסת עולם. אנחנו לא מספקים ייעוץ נקודתי, אלא חולקים מסע עם הלקוחות שלנו. נמצאים איתם בכל צומת משמעותי: שינוי קריירה, הרחבת משפחה, יציאה לפנסיה, או התמודדות עם שינוי בלתי צפוי.
המסע שלנו לא היה תמיד פשוט. גם אנחנו חווינו משברים, נפילות ואתגרים אישיים ומשפחתיים. דווקא שם נבנתה העוצמה: חוסן, פרספקטיבה ויכולת להסתכל קדימה גם כשהמציאות משתנה.
הניסיון הזה הוא שמאפשר לנו היום להעניק ללקוחות שלנו פתרונות יציבים, אחראיים וארוכי טווח, גם בתקופות של חוסר ודאות.
ב"דרך" – הדרך שלכם היא המרכז. ואנחנו כאן כדי לוודא שגם בין עליות וירידות, אתם תמיד הולכים בטוח.
אנחנו מתחייבים להעניק לכם שקט נפשי וביטחון אמיתי בניהול הפיננסי, מתוך שקיפות מלאה, אכפתיות, כנות ומקצועיות שלא מתפשרת על האינטרסים שלכם. לאורך כל הדרך נהיה זמינים ולצידכם, מעורבים ומלווים אישית, יחד, נוביל אתכם לקבלת החלטות פיננסיות ברורות ומושכלות. נפעל למקסם את הפוטנציאל הכלכלי שלכם תוך שמירה מלאה על הזכויות, נבנה תחושת יציבות וצמיחה מתמשכת, ונהפוך את ההתנהלות הפיננסית לפשוטה, בטוחה וברורה. עם “דרך” — יש לכם על מי לסמוך.
כשאתם מתייעצים איתנו זה לא רק על כסף. זה על המשפחה, על השקט בראש ועל העתיד.
אצלנו יש בן אדם לדבר איתו לא מוקד. אנחנו שואלים איך אתם מרגישים, לא רק איך התיק מתנהג. אנחנו מתקשרים לעדכן, לא רק כשצריך לחתום. ונמצאים שם גם כשקל ובעיקר כשקצת פחות.
כי השליחות שלנו היא להיות הצד הבטוח שלכם בעולם פיננסי מורכב. זה לוודא שתמיד תדעו שיש מי שחושב עליכם ועל מה שנכון לכם, בכל צעד בדרך.
כשהלב רגוע אפשר באמת להתקדם.
נקודת המבט המקצועית היוצאת מ"דרך סוכנות לביטוח פנסיוני" בעידן הגלובלי דוגלת בשילוב של פיזור השקעות בחו"ל לצד הזדמנויות ייחודיות בארץ, כששני אלה מתבצעים תוך ניהול סיכונים מוקפד…
מומחיות
במהלך השנים התמחיתי ביצירת סדר ודיוק בתיק הלקוח. המומחיות שלי היא לזהות את נקודות התורפה – מביטוחים מיותרים וחוסרים פנסיוניים, ועד לניהול חכם של הכסף הנזיל וההשקעות השוטפות שלכם. אני בונה אסטרטגיה אחת ששומרת על ההון המשפחתי, ומבטיחה שהכסף שלכם נמצא תמיד במקומות הנכונים והרווחיים ביותר עבורכם.
רישיון
בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך.
ניסיון תעסוקתי
מעל 10 שנות ניסיון במערכת הפיננסית, בית השקעות הלמן אלדובי, חברת כלל ביטוח ופיננסים, ומנהל במספר סוכנויות גדולות בענף הפיננסים והביטוח.
האני מאמין שלי
אני מאמין בליווי אישי תוך הקשבה מלאה לצרכי הלקוח. לכל אדם יש רמות שונות של סיכון שהוא מוכן לקחת על עצמו, צרכים שונים, רצונות שונים, טווחי השקעה שונים.
אני פה כדי ללוות את הלקוח בכל צומת בחייו תוך מתן פתרונות פרקטיים ויצירתיים.
מומחיות
ניהול תיק לקוח הכולל יצירת תמהיל פנסיוני, פיננסי וביטוחי לטובת ניהול סיכונים של התא המשפחתי.
רישיון
בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך.
בוגר תואר
בעל תואר ראשון במנהל עסקים התמחות במימון – המרכז האקדמאי פרס.
נסיון תעסוקתי
מעל 8 שנות ניסיון במערכת הפיננסית, בית השקעות הלמן אלדובי, חברת כלל ביטוח ופיננסים , ומנהל במספר סוכנויות גדולות בענף הפיננסים והביטוח.
האני מאמין שלי
ליווי לקוחות בניהול הונם האישי על הצד הטוב ביותר וכן לדאוג לניהול הסיכונים לטובת מיקסום התועלת הכלכלית והצלחת התא המשפחתי באמצעות תכנון פיננסי ופנסיוני יעיל.
דוגל ביועץ אובייקטיבי וראיית טובת הלקוח בראש ובראשונה, אני מאמין שעבודתי היא שליחות וחשובה עבור כל בית בישראל.
מומחיות
משה מתמחה בליווי לקוחות לקראת פרישה ולאחריה, תוך מיצוי מלא של הזכויות הפנסיוניות והטבות המס. במסגרת עבודתו הוא מסייע בתכנון נכון של קבלת הקצבה, ביצוע קיבוע זכויות מול רשות המסים, בדיקת זכאות לפטורים ממס, בחינת שילוב בין קצבה להון, והתאמת תמהיל פרישה אישי.
הליווי כולל טיפול בירוקרטי מול הגופים הרלוונטיים, לצד קבלת החלטות פיננסיות חכמות שמטרתן להגדיל את ההכנסה נטו ולייצר ביטחון כלכלי לשנים קדימה
רישיון
בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך.
ניסיון תעסוקתי
מנהל ידע מקצועי בסוכנות ומנכ"ל מחלקת הפרישה , מעל 10 שנות ניסיון במערכת הפיננסית, בית השקעות הלמן אלדובי, חברת מדנס, ומנהל במספר סוכנויות גדולות בענף הפיננסים והביטוח.
האני מאמין שלי
הקשבה ללקוח וקריאה בין השורות.
אנשים שונים האחד מחברו ולכן גם התיק הפנסיוני-פיננסי והתיק הביטוח שלהם צריך להיות שונה.
המוטו שלי הוא "תקשיב הרבה ודבר מעט".
הלקוח יודע מה הוא צריך ועליי רק להתאים לו את המוצרים הנכונים לצורך.
אני מאמין כי שקיפות , יושרה ותאום ציפיות מתחילת הדרך הופכת את דרך הליווי של מתכנן פיננסי-לקוח לבריאה יותר, מקצועית יותר ואיכותית יותר.
לפעמים פגישה אחת קצרה היא ההתחלה של ביטחון גדול יותר.
קבעו פגישת היכרות ללא עלות
באתר זה נעשה שימוש בעוגיות לצורך תפעול תקין ושיפור חוויית המשתמש. המשך השימוש באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. לפרטים נוספים ראו מדיניות פרטיות.
