קופת גמל
קופת גמל – המדריך המלא לניהול חיסכון חכם, הטבות מס וביטחון פיננסי להחזיר את השליטה על העתיד הכלכלי שלכם בעולם פיננסי שמרגיש לעיתים כמו מבוך של טבלאות ומספרים, קופת הגמל היא אחד הכלים החזקים ביותר שמאפשרים לכם לקחת את המושכות לידיים. בדרך – אנחנו לא רק מנהלים מספרים, אנחנו מלווים אנשים. קופת גמל היא אפיק […]
סעיף 125 ד
הטבה ששווה זהב לבני גיל הזהב! אם נולדת לפני המדינה (1948) הסעיף רלוונטי עבורך ושווה לך לא מעט כסף. תיקון 125 ד' מקנה למי שנולד לפני שנת 1948 פטור ממס רווח הון על רווחים עד תקרה של 15,000 ₪ ליחיד ו18,350 ₪ לזוג.
תיקון 190
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה: המדריך המלא לחיסכון חכם בפרישה הכסף שלכם עבד קשה בשבילכם – עכשיו תורו לנוח (בתנאים שלכם) רבים מהישראלים שעברו את גיל 60 מחזיקים סכומי כסף משמעותיים בפיקדונות בנקאיים או בעו"ש, שם הכסף נשחק מול האינפלציה או ממוסה בכבדות (25% על הרווח הריאלי). תיקון 190 הוא הדרך של המדינה לתמרץ אתכם […]
ביטוח מחלות קשות
מה זה ביטוח מחלות קשות? ביטוח מחלות קשות מספק פיצוי כספי למבוטח מיד עם גילוי המחלה הקשה. ברוב המחלות הקשות, החולה הופך להיות תלוי בסביבתו הקרובה. לרוב בן/בת הזוג נאלצים להיעדר בתדירות משמעותית ממקום העבודה שלהם ו/או לרדת באחוזי משרה על מנת לסייע בטיפול בחולה – דבר שמייצר עול כלכלי משמעותי. ביטוח מחלות קשות מאפשר […]
ביטוח סיעודי
בניגוד לדעה הרווחת, ביטוח סיעודי אינו מיועד אך ורק למבוגרים וקשישים, אלא רלוונטי לכל אדם בכל גיל. טיפול סיעודי מספק עזרה והשגחה עבור אדם שאינו מסוגל לבצע חלק מפעילויות היום יום, בין אם מדובר במצב זמני או מצב קבוע. הביטוח מכסה את הוצאות האשפוז והטיפול, היכולות להגיע לעשרות אלפי שקלים בחודש. מה זה ביטוח סיעודי? […]
ביטוח בריאות
ביטוח בריאות פרטי בנוי ממגוון רחב של כיסויים . ברובד הבסיסי נמצאים כיסויים מצילי חיים אשר אין להם חלופה ע"י הקופה. כיסוי לתרופות, השתלות וניתוחים בחו"ל – כיסויים אשר במקרה הצורך יעניקו למבוטח החזר שיכול להגיע למליוני שקלים בשנה וחשוב מכך יצילו את חייו. ברובד הנוסף נמצא הכיסוי לניתוחים בארץ וכיסויים אמבולטורים המאפשרים למבוטח לקבל […]
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא מוצר חיסכון פנסיוני נוסף לצד קרן הפנסיה וקופת הגמל. ביטוח המנהלים מבוסס על חוזה, פוליסה, בינך לבין חברת הביטוח. הפוליסה מגדירה את תנאי המוצר, את דמי הניהול שתשלם את עלות הכיסוי הביטוחי ואת אופן קבלת התשלום החודשי. לאחר החתימה על הפוליסה לא ניתן לשנות אותה באופן חד צדדי. בניגוד לקרן הפנסיה, ביטוח […]
פוליסה פיננסית
פוליסה פיננסית היא כלי השקעה מתקדם וגמיש המאפשר לחוסך להחשף למגוון רחב של נכסים בין אם סחירים ובין אם לאו. שלא כמו בבנקים בפוליסת חסכון אין עמלות קניה ומכירה מה שמאפשר לחוסך לצבור ריבית דריבית על הכסף שלו תוך גמישות במעבר בין מסלולים.
גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נזיל אשר המקנה אפשרות לחסוך לטווח קצר-בינוני או לחלופין לטווח ארוך. את הכספים ניתן למשוך בכל עת , לעבור בין מסלולים וחברות ללא חבות מס ואף לקחת הלוואה על חשבונם בריביות נמוכות מאוד. מי שירצה לייעד את הכספים לקצבה יוכל למשוך אותם כקצבה ללא חבות מס החל מגיל 60. […]
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון פנסיוני לטווח קצר שנועד לשמש למימון הכשרה מקצועית לעובדים אך בפועל משמשת הקרן כאפיק חיסכון פטור ממס רווחי הון. אל קרן ההשתלמות מבוצעות הפקדות עובד ומעסיק בדרך כלל בשיעור של 2.5% עובד ו – 7.5% מעסיק או הפקדות של חוסכים עצמאים. כאשר לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכספים בפטור […]